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　　公司金融转型提质增效，服务实体纵深发力。全面树立“以客户为中心”的经营发展核心理念，持续加强分类经营体系建设，实施“客户倍增计划”，强化基础结算服务活客、黏客，提升对总行级战略客户及重点客户的整体营销与综合服务。强化低成本存款和活期存款营销组织，实现对公存款规模较快增长、结构逐步优化和成本持续下降。着力打造科技金融与绿色金融两大经营特色，持续完善国民经济重点领域和薄弱环节的常态化金融服务机制，积极支持房地产发展新模式。数字供应链金融创新发展取得明显成效，跨境金融服务体系建设取得新突破，对公数字化服务渠道与体验优化升级。持续深化“商行+投行”联动效能，构建产品矩阵，债券承销业务锚定重大战略方向，助力企业跨境直接融资，不断健全对公财富管理体系。本行对公客户比上年末增长6.72%，对公存款余额比上年末增长11.43%，公司贷款（不含贴现）比上年末增长13.88%。

　　零售金融转型深化拓展，生态服务持续升级。持续构建零售客户综合化经营体系，提升全渠道服务效能，差异化定制全生命周期客户服务策略，打造特色属地零售生态。深化以客户为中心的存款经营体系，加大产品创新赋能，升级营销组织管理，推动个人存款高质量增长。加速私人银行中心布局落地，推动“投研配产服”机制传导落地。首个“龙e贷”场景项目落地实施，因城施策实施差异化住房信贷政策，快速完成消费贷款贴息政策落地。持续优化支付结算服务体系，打造“华夏e收银”品牌，加快推进“数字收单”建设，加大北京市第三代社保卡换发和“普惠健康保”推广力度。信用卡业务坚定落实国家提振消费要求，打造零售场景“金融+生活”服务，提升消费让利政策覆盖面。本行个人存款余额比上年末增长9.01%，个人消费贷款余额比上年末增长0.40%，信用卡累计发卡量比上年末增长3.20%。

　　金融市场业务精耕细作，收益贡献稳步强化。深入分析经济金融形势，动态调整交易策略，加大交易频率与投资力度，灵活调整持仓结构，严控敞口限额，积极增收创利。创新同业投资业务模式，提高目标客户授信覆盖，保持资产规模平稳增长，稳固盈利水平。票据产品体系和系统功能不断完善，数字化经营能力持续提升，票据客户数和业务量实现稳步增长。同业负债结构不断优化，活期存款比重稳步上升，融资成本持续下降。资产托管业务围绕高质量发展目标，推广生态获客和链式开发，落地首笔QDII托管，迭代升级智慧管理平台、智慧客服平台。华夏理财秉持创新驱动与价值创造理念，加强“固收+”系列产品影响力，持续加大权益集中投资力度，不断增强多渠道营销体系，行外代销机构数量比上年末增加48家。本集团理财产品余额比上年末增长45.82%；本行托管规模比上年末增长18.89%。

　　数字化转型迭代升级，科技赋能成效凸显。数智化建设提速增效，数字化产品服务更加普及，客户经营体系日趋完善，全面重构财私系统，焕新升级手机银行APP，升级财资云平台。智慧运营效能持续提升，深化网点数字化转型，升级运营管理数字驾驶舱，推广企业预约开户信息识别和收集流程自动化，深化核算管理数字化，推进账务监督及核对流程数字化建设。科技支撑能力稳步增强，建立ITBP（IT业务合作伙伴）机制，打造“华夏在线”统一办公平台，建成分行中间业务云平台同城双活架构集群，建成“一云双栈、一云多芯”企业级云平台。数据资产价值有效释放，体系化开展专项数据治理与安全管控，升级重构数据智能服务生态，数据分析建模体系深度赋能核心业务领域，强化外部数据资源的集约化运营与数据中台建设。本行服务数字经济核心产业客户比上年末增长3.40%，投向数字经济核心产业贷款余额比上年末增长29.89%。

　　服务首都经济发展，打造“北京主场”优势。启动实施“京华行动”，围绕首都“四个中心”功能建设与“五子联动”发展布局，积极融入首都高质量发展新格局，持续加大对新时代首都发展的金融服务力度。加强对北京地区重点客群的整体营销与开发，聚焦首都重点企业和重大项目融资需求，创新服务模式，优化服务机制，充分调度资源，持续提升首都国企综合服务能力，加快获取市区委办局业务资格，加大首都重点项目支持力度，持续深化重点区域合作，推动金融与产业深度融合，实现北京地区存贷款份额持续增长。本行北京地区存款、贷款市场份额在同业中的排名均较上年末提升1位。

　　风险合规纵深推进，经营根基持续夯实。优化全面风险管理体系，健全信用成本承担机制，建立模型风险管理机制。培育风险问责文化，建立不良资产快速经济处罚机制、经营主责任人机制，压实风控主体责任。完善专职审批人管理机制，优化行业分组，强化专业研究，搭建分行专项联络模式；实施风险派驻制管理，优化普惠金融、零售信贷、数字供应链风险管理机制。推进合规官体系建设，强化履职管理基础和报告机制，系统性建立合规官队伍并进入实运转。

　　2025年1月1日至2025年12月31日，本行股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的归属于本行普通股股东的每股净资产，即2025年1月1日至2025年4月18日每个交易日收盘价均低于2023年经审计归属于本行普通股股东的每股净资产（17.50元）；2025年4月19日至2025年12月31日每个交易日收盘价均低于2024年经审计归属于本行普通股股东的每股净资产（18.97元）。根据中国证监会《上市公司监管指引第10号一市值管理》的相关规定，本行应当制定估值提升计划。

　　一是扎实做好“五篇大文章”，打造科技、绿色特色银行。建设多层次科技金融专营体系，升级科技金融服务模式，构建科技金融服务生态，打造科技金融特色。完善绿色金融机制，优化绿色金融供给，深化绿色金融品牌建设。加快普惠金融发展模式转变，加快普惠金融产品体系构建，持续做好涉农金融服务，丰富普惠金融内涵。完善养老金融服务体系，积极服务多层次多支柱养老保险体系，加大对养老产业融资支持力度，提升养老金融温度。拓展数字金融服务领域，提升数字化运营能力，助力业务条线间、业务与科技间融合发展。

　　二是强化客户服务，全面夯实客户基础。深化“以客户为中心”理念，持续优化和改进客户服务，精准把握客户需求，持续提升客户综合服务能力。公司条线坚持综合效益最大化导向，加强客户分层管理、战略管理、集团管理、综合管理、营销管理，建立分级对公战略客户经营体系，加大条线、子公司对重要客户的协同服务。零售条线构建“分层管理、分群经营、生态融合”的获客与经营体系，持续推进零售客户数字化经营。金融市场条线统筹好同业客户，做到统筹对接、统筹营销、统筹产品、统筹服务、统筹管理，不断扩大“朋友圈”。

　　三是优化区域发展，在服务国家战略中展现新作为。主动融入区域发展大局，把握区域经济发展机遇，推动重点区域分行发挥头雁效应。升级“京华行动”，持续加大对新时代首都发展的金融服务力度。京津冀地区聚焦构建现代化首都都市圈与重点领域协同发展，持续擦亮“京津冀金融服务主办行”品牌。长三角地区紧扣一体化协同创新发展，构建科技创新与开放经济金融高地。粤港澳大湾区做强跨境金融，构筑开放合作枢纽。成渝地区积极融入双城经济圈建设，培育西部增长极。

　　五是筑牢风险合规防线，持续改善资产质量。深化全面风险管理，完善体系建设与单一风险专业管控，培育稳健风险文化。提升数智化风控能力，以企业级信投数智平台为核心打造智能化风控系统集群，提升风控质效。围绕“控新降旧”总体思路，严控新增风险，加快存量风险处置，强化重点领域风险防范化解，打赢资产质量攻坚战。加强授信审批专业性建设，持续优化特殊资产经营管理。深化合规体系建设，持续提升合规数智化水平，健全消费者权益保护长效机制。

　　（四）以届时实施权益分配股权登记日的总股本为基数，拟向登记在册的全体股东每10股派发现金股利3.20元（含税）。截至2025年12月31日，本行已发行普通股15,914,928,468股，以此计算年度拟分配现金股利人民币50.93亿元（含税），连同2025年中期已派发现金股利每10股1.00元（含税），分配现金股利人民币15.91亿元，2025年全年共派发现金股利每10股4.20元（含税），分配现金股利人民币66.84亿元，全年现金分红比例为25.94%（即现金分红总额占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比例）。

　　本行全体独立董事认为：本行2025年度利润分配方案符合《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》及《华夏银行股份有限公司章程》的相关规定，分红标准和比例明确清晰，相关决策程序和机制完备，综合考虑了股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求以及更好地促进本行可持续发展的需要，中小股东拥有充分表达意见和诉求的机会，中小股东合法权益得到充分维护，同意该项议案，并同意将该项议案提交股东会审议。

　　华夏银行股份有限公司（简称“华夏银行”或“本行”）第九届董事会第十七次会议于2026年3月27日在北京召开。会议通知和材料于2026年3月16日以电子邮件方式发出。会议应到董事16人，实到董事16人，有效表决票16票。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《华夏银行股份有限公司章程》的有关规定，会议合法有效。本行高级管理人员列席会议。会议由杨书剑董事长主持，经与会董事审议，做出如下决议：

　　安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”），于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2025年末拥有合伙人249人，首席合伙人为毛鞍宁先生。安永华明一直以来注重人才培养，截至2025年末拥有执业注册会计师逾1700人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1500人，注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师逾550人。安永华明2024年度经审计的业务总收入人民币57.10亿元，其中，审计业务收入人民币54.57亿元，证券业务收入人民币23.69亿元。2024年度A股上市公司年报审计客户共计155家，收费总额人民币11.89亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、采矿业、信息传输、软件和信息技术服务业等。安永华明A股金融业上市公司审计客户27家。

　　（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：√是，该治理机构名称为董事会及专门委员会（包括战略与可持续发展委员会、风险合规与消费者权益保护委员会、审计委员会、提名与薪酬考核委员会）、高级管理层及相关委员会（包括绿色金融管理委员会、数字金融管理委员会、风险管理与内部控制委员会、信贷与投融资政策委员会、信息科技管理委员会、数据治理委员会、集中采购委员会、消费者权益保护工作（事务）委员会、涉农及乡村振兴工作领导小组、科技金融领导小组、普惠金融工作领导小组、养老金融领导小组、反洗钱领导小组），以及总行部门、各分行和子公司。 □否

　　（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等：√是 ，相关制度或措施为董事会对全行可持续发展战略、政策及目标承担最终责任，董事会及专门委员会严格按照《华夏银行股份有限公司章程》，认真履行可持续发展相关职责。高级管理层根据公司章程和董事会授权开展经营管理活动，组织实施董事会关于可持续发展工作的各项决议，制定年度可持续发展管理目标与工作计划，统筹推动可持续发展整体工作。本行将科技金融、绿色金融、普惠金融等可持续发展相关指标纳入高级管理人员考核评价体系，并将考核结果与薪酬分配紧密挂钩。 □否